Правила наличного обмена валюты будут ужесточены - SVOBODA-ON!

Барбатос · 24.12.2015, 18:01

С 28 декабря вступает в силу положение Банка России 499-П, согласно которому операции по обмену наличной валюты должны будут проводиться не с упрощенной, а с полной идентификацией клиента.

Как выяснил ИА Bankir.Ru, клиенту недостаточно будет предъявить паспорт — придется пройти полную идентификацию, заполнив анкету.

«Банк России издал Положение №499-П в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” взамен утрачивающего силу с 27 декабря текущего года Положения №262-П, — прокомментировали ИА Bankir.Ru в пресс-службе ЦБ. — При этом новый нормативный акт не содержит положений, допускающих проведение упрощенной идентификации при осуществлении операций, связанных с обменом валюты». В ЦБ объяснили, что эти операции отсутствуют в числе перечисленных в 115-ФЗ, при которых должна проводиться упрощенная идентификация клиентов.

Новое положение ЦБ не предусматривает проведение процедуры упрощенной идентификации клиента при проведении операций с наличной иностранной валютой, указывает старший юрист банковской и финансовой практики международной юридической фирмы Noerr Кирилл Лельчицкий. «Это означает, что банк будет обязан при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже валюты на сумму, превышающую 15 тыс. рублей, провести идентификацию клиента согласно требованиям ФЗ-115», - пояснил эксперт. По его словам, идентификация должна проводиться по правилам, установленным Положением №499-П и включает в себя, например, оценку риска клиента, ведение досье клиента, обновление сведений о клиенте и проведение других предусмотренных документом процедур.

По мнению участников рынка, вступление в силу новой нормы увеличит операционную нагрузку как на фронт-, так и на бэк-офисы кредитных организаций. Банки будут стремиться переводить такие операции в безналичные каналы, что, в свою очередь, может привести к резкому сокращению количества обменных пунктов.

http://bankir.ru/novosti/20151224/pr...heny-10114921/

mikhaly4 · 24.12.2015, 18:26

Просто будут больше бумажек заполнять. Раньше помню всё какие-то справки выписывали. А если создадут реальные проблемы - будет больше жулья левого.

Ursvamp · 24.12.2015, 18:28

Цитата:

Сообщение от Барбатос

не с упрощенной, а с полной идентификацией клиента.

Кровь надо будет сдавать на полный анализ?

Барбатос · 24.12.2015, 18:57

Цитата:

Сообщение от Ursvamp

Кровь надо будет сдавать на полный анализ?

Почти

http://mvf.klerk.ru/zakon/cbr499.htm

Vadja2 · 24.12.2015, 18:59

Цитата:

Сообщение от Барбатос

с полной идентификацией клиента.

Тоже перемога?

Вот опять Мара не хватает, штоп все плюсы разъяснить.

Петрович · 24.12.2015, 19:05

Цитата:

Сообщение от Ursvamp

Кровь надо будет сдавать на полный анализ?

А также мочу и кал.

Ursvamp · 24.12.2015, 19:07

Цитата:

Сообщение от Бендеровец

А также мочу и кал.

Причем кала по массе - согласно сумме покупаемой валюты в килограммах.

Зануда · 24.12.2015, 20:57

и Бак-анализ

Петрович · 24.12.2015, 21:00

Я так понял, что будет единая база, кто когда и сколько менял.
Вот где для налоговиков раздолье.

Vadja2 · 24.12.2015, 21:02

Цитата:

Сообщение от Бендеровец

Я так понял, что будет единая база, кто когда и сколько менял. Вот где для налоговиков раздолье.

Как у нас. Правда, у нас только по покупке пока.

mikhaly4 · 24.12.2015, 21:15

Паспорт и раньше записывали. Я так понял что банк обяжут там ещё какие-то документы заполнять. Что изменится для клиента - не ясно мне.

omsdon · 24.12.2015, 21:22

Правильно делают.
Ну на хрена в русском мире американский доллар, который к тому же не сегодня так завтра развалится и обвалится?
Вот Мар придёт, и всё объяснит.

Виталий · 24.12.2015, 22:07

Цитата:

Сообщение от omsdon

Ну на хрена в русском мире американский доллар, который к тому же не сегодня так завтра развалится и обвалится?

Вот тоже так подумал - зачем русскому человеку валюта? От нее одни проблемы в экономике. Запретить давно надо было всю эту вакханалию валютную.
А полная идентификация это когда надо будет написать заявление и принести с собой в обменник справки из военкомата, от психиатра и из наркодиспансера.
И три фотографии.
И характеристику по месту работы и выписку из жека.

Черный модер · 24.12.2015, 22:29

А я думаю, что это для того, чтобы рубли подлым пендосам и подпиндосникам не доставались. Они день и ночь придумывают способы как их себе урвать на свою сладкую жизнь, а теперь попляшут!
Напрасно будут засылать поезда и самолеты своей ничем не обеспеченной валютки к рубежам Великой России, но никто им не подаст за нее и копейки. А кто вздумает отдать русскую банкноту(может даже с Крымскими видами! представьте!), тот быстренько будет изловлен длинноруким КГБ и оно расправится с пятиколонником.

Vadja2 · 24.12.2015, 22:49

Цитата:

Сообщение от Черный модер

оно расправится с пятиколонником.

Вышлет на ПМЖ в Латвию?

Всеволод · 25.12.2015, 01:25

Цитата:

Сообщение от mikhaly4

Паспорт и раньше записывали. Я так понял что банк обяжут там ещё какие-то документы заполнять. Что изменится для клиента - не ясно мне.

Клевещут, что:

"В положении N 499П говорится, что при проведении полной идентификации банку необходимо установить имя, дату и место рождения, гражданство клиента, а также ИНН, контактные данные, сведения о финансовом положении, деловой репутации, источниках происхождения денег и имущества клиента, а также в отдельных случаях устанавливать родство с отдельными категориями лиц, оговоренными в законе о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма."

http://newsru.com/finance/24dec2015/obmen.html

Мож врут.

mikhaly4 · 27.12.2015, 13:37

Цитата:

Сообщение от Всеволод

Клевещут, что:

"В положении N 499П говорится, что при проведении полной идентификации банку необходимо установить имя, дату и место рождения, гражданство клиента, а также ИНН, контактные данные, сведения о финансовом положении, деловой репутации, источниках происхождения денег и имущества клиента, а также в отдельных случаях устанавливать родство с отдельными категориями лиц, оговоренными в законе о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма."

http://newsru.com/finance/24dec2015/obmen.html

Мож врут.

Даже если так, то это означает пробивку по базам данных, сам клиент ничего кроме предъявления паспорта ведь не должен делать. Ну может еще подсунут бумажку расписаться что указанные сведения подтверждаю. Если конечно заставят принести справку из налоговой и расписку от каждого террориста что я не его родственник - это будет фактически запретом операций, а значит их уводом из легального поля.

Виталий · 27.12.2015, 14:16

Mavka · 27.12.2015, 14:20

Прелестно...

Всеволод · 27.12.2015, 14:58

Цитата:

Сообщение от mikhaly4

Если конечно заставят принести справку из налоговой и расписку от каждого террориста что я не его родственник - это будет фактически запретом операций, а значит их уводом из легального поля.

Сведения о финансовом положении - это справка о доходах. Не?

Vadja2 · 27.12.2015, 15:01

Цитата:

Сообщение от Всеволод

Сведения о финансовом положении - это справка о доходах. Не?

Скрытая форма контроля над расходами?

Всеволод · 27.12.2015, 15:18

ИМХО просто очередная подтяжка гаек. Понемножку, потихоньку - обратно в СССР.

Mavka · 27.12.2015, 15:24

Цитата:

Сообщение от Всеволод

ИМХО просто очередная подтяжка гаек. Понемножку, потихоньку - обратно в СССР.

Vadja2 · 27.12.2015, 15:35

Цитата:

Сообщение от Всеволод

Понемножку, потихоньку - обратно в СССР.

Отчего-то даже и не сомневаюсь. А как рожи по ТВ гляну, так не то, что сомнения в этом пропадают, даже уверенность появляется.
Одно радует-закончат, бараны, точно так же.

Rom26530 · 27.12.2015, 16:01

Цитата:

Сообщение от Vadja2

Отчего-то даже и не сомневаюсь. А как рожи по ТВ гляну, так не то, что сомнения в этом пропадают, даже уверенность появляется.
Одно радует-закончат, бараны, точно так же.

К сожалению Вы правы. Так же как в свое время партийцы, эти так же переобуются на ходу и снова поведут нас к (своему) счастью.

Ursvamp · 27.12.2015, 16:30

Приходит такой Сечин в обменник. "Хочу, - говорит, - вывезти за рубеж 4 миллиарда баксов, а то мне тут труплей Вова дал намедни на реконструкцию, так хули реконструировать - менять и увозить нада." А ему: "А вы анкетку сперва оформите, справочки нам поднесите, потом в очереди постойте, за разрешением..."
И всё, песдес Сечину!!

Mavka · 27.12.2015, 16:46

Ну прям. Сечин по другим каналам будет менять, для своих

24.12.2015, 18:01	#1
Барбатос F Регистрация: 24.06.2014 Сообщений: 2,097	Правила наличного обмена валюты будут ужесточены С 28 декабря вступает в силу положение Банка России 499-П, согласно которому операции по обмену наличной валюты должны будут проводиться не с упрощенной, а с полной идентификацией клиента. Как выяснил ИА Bankir.Ru, клиенту недостаточно будет предъявить паспорт — придется пройти полную идентификацию, заполнив анкету. «Банк России издал Положение №499-П в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” взамен утрачивающего силу с 27 декабря текущего года Положения №262-П, — прокомментировали ИА Bankir.Ru в пресс-службе ЦБ. — При этом новый нормативный акт не содержит положений, допускающих проведение упрощенной идентификации при осуществлении операций, связанных с обменом валюты». В ЦБ объяснили, что эти операции отсутствуют в числе перечисленных в 115-ФЗ, при которых должна проводиться упрощенная идентификация клиентов. Новое положение ЦБ не предусматривает проведение процедуры упрощенной идентификации клиента при проведении операций с наличной иностранной валютой, указывает старший юрист банковской и финансовой практики международной юридической фирмы Noerr Кирилл Лельчицкий. «Это означает, что банк будет обязан при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже валюты на сумму, превышающую 15 тыс. рублей, провести идентификацию клиента согласно требованиям ФЗ-115», - пояснил эксперт. По его словам, идентификация должна проводиться по правилам, установленным Положением №499-П и включает в себя, например, оценку риска клиента, ведение досье клиента, обновление сведений о клиенте и проведение других предусмотренных документом процедур. По мнению участников рынка, вступление в силу новой нормы увеличит операционную нагрузку как на фронт-, так и на бэк-офисы кредитных организаций. Банки будут стремиться переводить такие операции в безналичные каналы, что, в свою очередь, может привести к резкому сокращению количества обменных пунктов. http://bankir.ru/novosti/20151224/pr...heny-10114921/ __________________ — Славный мир, — проговорил Киун. — Весёлый мир. Все шутят. И все шутят одинаково.

27.12.2015, 14:16	#18
Виталий F Регистрация: 22.03.2014 Сообщений: 28,182	__________________ "Комуняку на гіляку!"

27.12.2015, 15:18	#22
Всеволод Moderator Регистрация: 22.03.2014 Сообщений: 34,869	ИМХО просто очередная подтяжка гаек. Понемножку, потихоньку - обратно в СССР. __________________ Ребята, давайте жить дружно!

24.12.2015, 18:26	#2
mikhaly4 Moderator Регистрация: 23.03.2014 Сообщений: 34,904	Просто будут больше бумажек заполнять. Раньше помню всё какие-то справки выписывали. А если создадут реальные проблемы - будет больше жулья левого.

24.12.2015, 20:57	#8
Зануда лентяй и самодур Регистрация: 22.03.2014 Сообщений: 26,905	и Бак-анализ

24.12.2015, 21:00	#9
Петрович Бендеровец Регистрация: 22.03.2014 Сообщений: 4,392	Я так понял, что будет единая база, кто когда и сколько менял. Вот где для налоговиков раздолье.

24.12.2015, 21:15	#11
mikhaly4 Moderator Регистрация: 23.03.2014 Сообщений: 34,904	Паспорт и раньше записывали. Я так понял что банк обяжут там ещё какие-то документы заполнять. Что изменится для клиента - не ясно мне.

24.12.2015, 21:22	#12
omsdon F Регистрация: 23.03.2014 Сообщений: 8,659	Правильно делают. Ну на хрена в русском мире американский доллар, который к тому же не сегодня так завтра развалится и обвалится? Вот Мар придёт, и всё объяснит.

24.12.2015, 22:29	#14
Черный модер Moderator Регистрация: 23.03.2014 Сообщений: 45,835	А я думаю, что это для того, чтобы рубли подлым пендосам и подпиндосникам не доставались. Они день и ночь придумывают способы как их себе урвать на свою сладкую жизнь, а теперь попляшут! Напрасно будут засылать поезда и самолеты своей ничем не обеспеченной валютки к рубежам Великой России, но никто им не подаст за нее и копейки. А кто вздумает отдать русскую банкноту(может даже с Крымскими видами! представьте!), тот быстренько будет изловлен длинноруким КГБ и оно расправится с пятиколонником.

27.12.2015, 14:20	#19
Mavka F Регистрация: 21.07.2014 Сообщений: 13,570	Прелестно...

27.12.2015, 16:30	#26
Ursvamp † гадский пастор † Регистрация: 22.03.2014 Сообщений: 60,938	Приходит такой Сечин в обменник. "Хочу, - говорит, - вывезти за рубеж 4 миллиарда баксов, а то мне тут труплей Вова дал намедни на реконструкцию, так хули реконструировать - менять и увозить нада." А ему: "А вы анкетку сперва оформите, справочки нам поднесите, потом в очереди постойте, за разрешением..." И всё, песдес Сечину!!

27.12.2015, 16:46	#27
Mavka F Регистрация: 21.07.2014 Сообщений: 13,570	Ну прям. Сечин по другим каналам будет менять, для своих

Здесь присутствуют: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)